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銀行凍結主要分為以下兩種: · 某些國家/地區的銀行,不允許銀行帳戶涉及數位資產交易(例如轉帳時備註了BTC、ETH、USDT等
帳戶會被凍結,是因為該帳戶被司法或警察機關認定涉嫌犯罪。例如檢察官在偵辦詐欺案件中,懷疑嫌疑犯把詐欺所得都存到某帳戶,便通報銀行將該帳戶列為警示
戶口長期閒置 · 涉嫌洗錢或犯罪活動 · 異常的大額交易或資金流動 · 賬戶用途與申報文件不符 · 違反銀行政策.
有民眾抱怨個人帳戶只因「交易次數頻繁」就被凍結6個月,只能臨櫃存提相當不便,有內行人透露可能是「被詐騙集團波及」,建議一方式來避免被鎖。
帳戶被凍結會怎樣? 參照《存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法》第3條的定義,警示帳戶指的是「當法院、檢查署或司法警察機關有偵查刑事案件需求時, 向銀行通報凍
客戶申請之交易功能與其年齡或背景顯不相當者。 · 客戶提供之聯絡資料均無法以合理之方式查證者。